Finantor Academy para consultorias, assessorias de investimento, corretoras de seguros e suas equipes.
Atenda mais clientes com a mesma equipe, sem perder qualidade.
Aprenda a montar um "cérebro financeiro" para cada cliente e a usar essas estruturas para gerir a jornada de investidores e segurados em seu escritório, tendo a ajuda de um time de agentes de IA especializados. Ganhe velocidade e capacidade de entrega para atender e captar mais para sua consultoria, assessoria ou corretora, estando sempre no controle.
Implementação por etapas, com os marcos apresentados antes da inscrição, na modalidade Membros ou no Programa assistido.
Programa de Implementação: Hotmart, com parcelamento
Comunidade de Membros: Stripe
Antes de cada atendimento, há um trabalho que o cliente não vê.
O atendimento é a atividade-fim de consultorias e assessorias. Por isso, as tarefas em torno de cada cliente são a maior parte do que a equipe entrega: reunir o histórico espalhado em e-mails e planilhas, lembrar o que foi decidido na última reunião quando ele liga no meio do mês, conferir se o extrato novo mudou o que estava combinado. Numa pesquisa com mais de mil advisors nos EUA, só cerca de 20% da semana ia para a reunião com o cliente (Kitces Research, 2019). O resto começa pela mesma pergunta: o que já sabemos sobre este cliente?
A Academy é para Advisors/PFPs, como consultores e assessores de investimentos, corretores de seguros, planejadores e educadores financeiros, e para as equipes de consultorias, assessorias, corretoras, MFOs (Multi-Family Offices) e outros escritórios.
A inscrição é individual, e cada pessoa atua dentro da própria habilitação. Pertencer à equipe ou à empresa não confere licença profissional.
O que você aprende a fazer
Retomar o contexto Encontrar no cérebro do cliente os documentos e as decisões anteriores, cada um com a sua fonte.
Preparar a conversa Partir do que está ligado ao objetivo do cliente e separar o que falta confirmar.
Registrar o que mudou Levar as anotações da reunião de volta ao cérebro, com origem, e revalidar o que perdeu a premissa.
Cada cliente ganha um cérebro financeiro. Os agentes trabalham a partir dele.
Na Academy, você monta para cada cliente um cérebro financeiro: objetivos, documentos, posições e decisões, cada informação com data e fonte. Uma pasta guarda os documentos, mas não guarda por que eles importam. O cérebro guarda as duas coisas, porque é um grafo: cada informação vira uma nota, e as notas ficam ligadas pelo que os documentos e as suas anotações dizem. É a disciplina que você já usa numa carteira consolidada, em que cada posição aparece com a instituição, a data de referência e o documento de onde saiu.
Cada cérebro nasce pequeno: primeiro objetivos, preferências e contexto; documentos, posições e movimentos entram depois, conforme você decide e o cliente autoriza. Você não leva para o sistema os processos internos, as políticas nem os segredos de negócio do seu escritório. Cada cliente tem o seu cérebro, separado dos outros.
Diagrama conceitual de dois cérebros financeiros de clientes fictícios. Em cada um, informações de pesos diferentes, como objetivos, aplicações, documentos e reuniões, ficam ligadas entre si. Entre um cérebro e outro não há ligação nenhuma: o que é de um cliente não aparece no outro. Ilustração, não tela do produto.
Veja como fica com a Ana, uma cliente fictícia do Programa. O objetivo "faculdade do filho" está ligado à aplicação reservada para ele, que veio do extrato de abril (página 2), e à decisão de "manter o aporte mensal", anotada na reunião de março. Suponha que o extrato de junho mostre um resgate daquela aplicação. Numa pasta, o extrato novo entra ao lado do antigo, e ninguém nota que a decisão de março perdeu a sua premissa. No cérebro da Ana, o Time de Conhecimento aponta que o extrato contradiz a posição registrada e, com a sua autorização, marca a de abril como inválida, sem apagar: o que valia em abril continua ali, com a data e a fonte, como num histórico de posições. Basta perguntar o que dependia daquele dado para chegar ao objetivo e à decisão de março, e nada volta a valer sem a sua revalidação.
A Íris, sua interlocutora, conduz a conversa, diz qual cérebro está em uso e recusa misturar clientes. O Time de Conhecimento transforma extratos, contratos, relatórios e anotações, em PDF (inclusive escaneado), imagem, texto ou planilha CSV, em notas com a fonte de cada uma, e só grava com a sua autorização. Numa planilha de posições, o total vem exato, com o arquivo e a linha de origem. O Time de Planejamento Financeiro lê o cérebro de um cliente e devolve um diagnóstico de objetivos e de investimentos que termina com as premissas usadas, as fontes citadas e o que não foi verificado. Os agentes não falam com o seu cliente nem recomendam investimentos por você. Quem confere e decide é você, dentro da sua habilitação.
Na versão 1.0.0, o Time de Planejamento Financeiro tem três agentes: um líder de planejamento financeiro pessoal, um especialista em investimentos e um especialista em objetivos financeiros. Seguros e proteção não têm agente próprio nesta versão. O Agente de Relatório do escritório chega na versão 1.1, ainda sem data.
1Participante
faz o pedido em uma conversa
2Íris
encaminha ao time certo
3Time
prepara a resposta com as fontes
4Participante
confere e decide
Fluxo conceitual previsto. Não é tela do produto.
O que buscamos: você prepara a próxima conversa partindo do que está ligado ao objetivo do cliente, o que foi decidido não se perde quando alguém sai de férias, e conferir uma resposta é abrir a fonte, em vez de refazer a pesquisa.
Em construção: a versão 1.0.0 do ACTFIT System está especificada e passa por provas, e a turma começa só com a versão conferida e publicada. O ganho de tempo é hipótese, nunca garantia. Exercícios e demonstrações usam dois clientes fictícios, Ana e Daniel.
Cada cérebro nasce pequeno e cresce com a sua autorização.
A ordem tem uma razão: o agente só responde bem sobre o que entrou no cérebro, e só vale o que você conferiu.
No Programa
1
Nos encontros, você monta o cérebro financeiro da Ana e do Daniel, clientes fictícios, do primeiro documento ao diagnóstico.
2
Com clientes reais, em privado e com a autorização deles, só depois que a versão 1.0.0 for qualificada, com as provas de isolamento entre clientes.
A entrega inicial é o Mapa/Cérebro Financeiro v0, com o primeiro ciclo em exercício sintético. Ela não equivale à entrega imediata dos Cérebros individuais dos clientes nem dos novos times completos.
Marco: conforme a disponibilidade verificada no go-live.
Uma pauta melhor começa com três perguntas.
Para a próxima conversa com a Ana, cliente fictícia do Programa, organize:
Qual é o objetivo da conversa?
Quais informações e decisões anteriores têm fonte identificada?
O que precisa ser confirmado antes de qualquer análise?
Exercício ilustrativo. Não é uma demonstração do produto em funcionamento.
Escolha a intensidade de acompanhamento.
Membros e Programa compartilham o corpo de conteúdo da Academy. O acompanhamento e os marcos de entrega diferem.
Finantor Academy | Programa de Implementação MoneyOS
Turma 1 · Implementação assistida
Em até 12 x R$ 398(ou R$ 3.980 à vista)
Total em 12 parcelas: R$ 4.776. Pagamento pela Hotmart.
Oito semanas, oito encontros ao vivo de 90 minutos no GroupApp, com plantões de dúvidas e revisão de artefatos. 30 vagas, por ordem de pagamento aprovado; pagamento pendente não segura vaga.
Entregas e direitos
implementação do cérebro financeiro de cada cliente, nos oito encontros, com clientes fictícios até a versão 1.0.0 ser qualificada;
mesmo corpo de aulas e recursos da Academy;
12 meses de acesso ao sistema e às suas atualizações (Membros da Finantor Academy), contados do primeiro encontro efetivo: é o que permite usar os agentes.
Bônus da turma 1: o livro "Ganhe mais, gaste bem, poupe certo e invista melhor", autografado por Hirbis Girolli, enviado a endereço no Brasil depois dos 15 dias de garantia.
Inscrição individual. Na versão 1.0.0, quem administra o computador vê todos os cérebros guardados nele; contas separadas por pessoa ficam para a versão seguinte.
R$ 294 por trimestre, cobrado à vista pela Stripe.
Mesmo corpo de conteúdo, aprendizagem assíncrona, apoio pelos canais definidos e aulas ao vivo mensais. A entrega inicial inclui Mapa/Cérebro Financeiro v0 e primeiro ciclo em exercício sintético, conforme a disponibilidade verificada no go-live.
A primeira aula mensal terá data publicada antes da cobrança. Acesso ao sistema e às suas atualizações enquanto a assinatura estiver ativa.
Bônus da turma 1: o livro, com a assinatura do autor.
Hirbis Girolli | Editora Gente
"Ganhe mais, gaste bem, poupe certo e invista melhor" é o livro em que Hirbis Girolli apresenta o Método das 4 Bases®. Cada participante da turma 1 do Programa recebe um exemplar autografado pelo autor.
Por que um livro de finanças pessoais num programa para advisors? Porque o cérebro que você monta é do cliente. Antes de virar extrato e posição, a vida financeira dele é quanto ganha, como gasta, quanto poupa e onde investe. O livro organiza essas quatro bases; o Programa organiza o que você sabe sobre elas, cliente a cliente.
Envio a endereço no Brasil, depois dos 15 dias de garantia. O livro é o bônus da turma; os 12 meses de acesso ao sistema estão nas condições, porque são o que permite usar os agentes.
Conheça as condições antes da inscrição.
Programa
O pagamento na pré-venda confirma a vaga; o acesso pelo Programa começa no primeiro encontro efetivo. Reembolso integral a pedido até 15 dias corridos contados do primeiro encontro efetivo; depois desse prazo, não há reembolso. Se o encontro for remarcado, a contagem acompanha. O direito legal de arrependimento de sete dias da compra à distância vale à parte, e reembolsar o Programa não cancela uma assinatura independente de Membros.
A inscrição inclui 12 meses de acesso ao sistema e às suas atualizações (Membros da Finantor Academy), contados do primeiro encontro efetivo, sem resgate em dinheiro. É a condição para usar os agentes. Depois, o uso dos agentes continua com a assinatura de Membros, sem renovação presumida; os cérebros dos clientes continuam no seu computador e são seus. Quem já é Membro tem o trimestre congelado no primeiro encontro efetivo e retoma o saldo depois dos 12 meses, sem cobrança cumulativa.
Bônus: o livro de Hirbis Girolli autografado, enviado a endereço no Brasil depois dos 15 dias de garantia.
Membros
Cancele quando quiser. A próxima cobrança trimestral é interrompida, e o acesso continua até o fim do período pago. Não há reembolso proporcional nem garantia comercial adicional, preservado o direito legal de arrependimento de sete dias da primeira compra à distância.
O acompanhamento é educacional, técnico e de implementação. O Programa não recomenda ativos nem produtos ao seu cliente, e os agentes não falam com ele. Não calcula rentabilidade nem substitui o seu consolidador. Não integra corretoras nem sistemas do escritório. Não inclui atendimento financeiro individual, administração de patrimônio, movimentação de dinheiro nem execução ilimitada por terceiros, e não garante produtividade, renda, faturamento ou captação. Também não é serviço de conformidade: não promete adequação a nenhuma norma, e a responsabilidade profissional continua sua. A IA aqui não decide no seu lugar; ela devolve à equipe o tempo de decidir melhor.
Oito encontros para implementar e revisar.
Turma 1 prevista para começar em 20/10, às terças, das 20h às 21h30 (horário de Brasília). A turma começa com a versão 1.0.0 do ACTFIT System conferida e publicada; se essa data não se sustentar, a nova data é comunicada antes do primeiro encontro. Em cada encontro, a coluna da direita diz o que a versão 1.0.0, como especificada, entrega e o que fica para depois; o ganho de tempo é hipótese, nunca garantia.
Os oito encontros da turma 1
Encontro
O que você faz
Na versão 1.0.0
1
Instalação e primeira resposta útilInstalação guiada por prompt, sem terminal, no Claude Desktop; teste rápido no Codex.
Instalação guiada por prompt, sem terminal, no Claude Desktop; teste rápido no Codex.
2
Da papelada ao cérebro financeiro do clientePDF (inclusive escaneado), PNG, JPEG, texto e Markdown viram notas com fonte; leitura duvidosa pede a sua confirmação.
PDF (inclusive escaneado), PNG, JPEG, texto e Markdown viram notas com fonte; leitura duvidosa pede a sua confirmação.
3
Perguntas ao cérebro do cliente, com a fonte na respostaEntregue; a qualidade da resposta depende do que entrou no encontro 2.
Entregue; a qualidade da resposta depende do que entrou no encontro 2.
4
Onboarding sem retrabalhoParcial: planilhas CSV, sim; Excel na versão 1.1; sem integração com corretoras.
Parcial: planilhas CSV, sim; Excel na versão 1.1; sem integração com corretoras.
5
Diagnóstico de objetivos e carteiraParcial: diagnóstico escrito e totais exatos, inclusive investimentos no exterior pela regra brasileira de residente fiscal; rentabilidade não é calculada.
Parcial: diagnóstico escrito e totais exatos, inclusive investimentos no exterior pela regra brasileira de residente fiscal; rentabilidade não é calculada.
6
Reuniões preparadas a partir do cérebroParcial: roteiro guiado com consulta e diagnóstico; as anotações voltam ao cérebro com origem; sem transcrição de áudio.
Parcial: roteiro guiado com consulta e diagnóstico; as anotações voltam ao cérebro com origem; sem transcrição de áudio.
7
Vários clientes, nenhum dado misturadoEntregue, com um limite: quem administra o computador vê todos os cérebros guardados nele.
Entregue, com um limite: quem administra o computador vê todos os cérebros guardados nele.
8
Relatório com a cara do seu escritórioAgente de Relatório na versão 1.1, ainda sem data. Se a 1.1 não estiver publicada, você prepara o arquivo leve do escritório (logo, tom e formato) e revisa os artefatos das semanas anteriores.
Agente de Relatório na versão 1.1, ainda sem data. Se a 1.1 não estiver publicada, você prepara o arquivo leve do escritório (logo, tom e formato) e revisa os artefatos das semanas anteriores.
Plantões complementares
Às quintas seguintes a cada encontro, às 20h (horário de Brasília).
Suporte
Primeira resposta em até 48 horas corridas desde a solicitação, sem contar sábados e domingos. A ausência do titular não suspende nem reinicia o prazo, e o atraso é comunicado com os direitos aplicáveis. Falha de acesso: até quatro horas úteis. Incidente de dados: até três horas. Revisão de artefatos do Programa: até o encontro seguinte.
Remarcações
Aviso mínimo de 24 horas, reposição em até sete dias corridos e gravação em até 48 horas.
Prepare o ambiente do escritório.
Os cérebros dos clientes ficam no seu computador, fora da nuvem da Finantor, que entrega apenas as versões conferidas dos agentes e não recebe dado nem identificador de cliente. A proteção desse computador, como senha e criptografia de disco, fica a cargo do escritório e é declarada pelo participante. O aplicativo de IA envia ao provedor do modelo o que entra na conversa, inclusive o que o agente lê do cérebro, como em qualquer uso de IA. Por isso, não prometemos que tudo fica local.
Você usa a sua própria assinatura do Claude (a referência) ou do Codex (com limites declarados) e instala o sistema por um prompt guiado, sem terminal. A licença da ferramenta não está incluída. Se você é assessor, confira se a sua corretora permite ferramentas de IA; se você não pode usar dados de clientes em Claude, Codex e similares, o Programa não serve para você.
Clientes reais, em privado e com a autorização deles, só depois que a versão 1.0.0 for qualificada, com as provas de isolamento entre clientes e de que nenhum dado de cliente chega ao serviço da Finantor; avisaremos a turma. A cópia de segurança do cérebro chega na versão 1.1: até lá, guarde os documentos originais, porque o cérebro é refeito a partir deles.
Na versão 1.0.0, quem administra o computador vê todos os cérebros guardados nele. Contas separadas por pessoa ficam para a versão seguinte.
Com quem você vai implementar.
Hirbis Girolli — Pesquisador · Autor · Empreendedor
Conduz os encontros e o acompanhamento da implementação, conforme os marcos e limites apresentados.
Perguntas frequentes
Para atender mais clientes com a mesma equipe, comece pelo que você já sabe sobre cada cliente, com data e fonte. Treine com nossos clientes fictícios e depois inclua clientes reais, com a autorização deles.
